德都投资王淞泉分享资产配置的基本步骤

导读:德都投资王淞泉分享资产配置的基本步骤 王淞泉认为资产配置的基本步骤: 一、明确投资目标和限制因素。 通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求,还需要注意实际的...

  德都投资王淞泉分享资产配置的基本步骤

  王淞泉认为资产配置的基本步骤:

  一、明确投资目标和限制因素。

  通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求,还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如,货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具,因为其流动性好,风险较低。

  二、明确资本市场的期望值。

  这一步骤非常关键,包括利用历史数据和经济分析,要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。

  三、明确资产组合中包括哪几类资产。

  一般来说,资产配置的几种主要资产类型有:货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属(黄金)等。

  四、确定有效资产组合的边界

  找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合,确定风险修正条件下投资的指导性目标。

  五、寻找最佳的资产组合。

  在满足投资者面对的限制因素的前提下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合,确定实际的资产配置战略。

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